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玩币技巧：
一位投资大师对比特币的思考
在华尔街的投资家中，有几位的言论和著作我非常关注，除了前面我在文章中提到过的巴菲特、索罗斯、罗杰斯、达里奥之外，霍华德马克思也是我非常关注的一位。
霍华德马克思是橡树资本的创始人，他有一本非常著名的著作《周期》。在这本书里他详细描述了他是如何看待投资市场的周期以及如何利用周期来投资的。
这本书里有个很重要的观点：当所投资的投资品有价值并且价格在市场的下降周期不断打折时，投资者不仅不要恐惧，还要无畏市场情绪继续买入。
这个观点对我影响很深，我坚持在熊市中定投在很大程度上就是受了这个观点的影响。
霍华德马克思也是巴菲特非常推崇的一位投资者，巴菲特自己都承认霍华德每次发表的备忘录都是他必读的作品。
霍华德马克思也和众多华尔街的资深投资家一样早年对比特币的看法是极其负面的。但是在最近接受的一次访问中，他坦承对比特币的看法已经发生了改变。
他谈到，他的儿子投资比特币，在他儿子给他科普了比特币和数字货币后，他对比特币有了不同的看法。
下面是他表达的完整观点：
“加密货币确实没有有形的价值，没有盈利，没有现金流，也没有资产。但是难道不是所有货币都是如此吗？美元和欧元不也是这样吗？美元曾经挂钩黄金或者白银，但是现在美元没有挂钩任何实物。为什么人们想要持有美元或者英镑？因为其他人认可这些货币的价值，并且愿意用商品交换这些货币。没错吧？如果这个逻辑成立，那么比特币也是同样的道理。如果美元和英镑可以被接受，那么比特币也应该有其价值。”
在我看来，这种观点实际上就是承认了共识的重要性。
生活在现代社会中的人一生下来接触这个世界，我们看到的就是政府发行的纸币是有价值的，它能购买各种商品。我们几乎很少会在日常生活中考虑一张纸币本身值多少钱?设计一张纸币需要花多少人工成本?印刷一张纸币需要花多少材料和机器成本?我们用100元买的东西的价值和一张100元的纸币本身的成本到底匹配不匹配?
所以共识的力量是如此强大。
同理共识能够让一张纸有价值，它也能够让无形的比特币有价值。
在前面一篇文章中，我曾经列举了达里奥对比特币的看法。现在我们把达里奥和霍华德对比特币的看法一对比，就会发现两位大师的思考角度是非常不同的。
达里奥分析比特币是从它的特性出发把比特币和现有投资品中的某一类(黄金)进行类比，思考它的抗通胀特点以及在抗通胀方面存在的价值。所以在达里奥的描述中他经常提到比特币发行量有限。
但霍华德没有谈到比特币的这个特点，而是从共识的角度出发，将比特币和法币相比，寻找比特币价值的来源。
看待同一事物，两者思考的出发点却如此不同，这都是值得我们学习的地方。
但是两位大师都有一个共性，更加值得我们后辈学习，两位年龄都超过70岁，但两位的思维都是如此有弹性，对新生事物即便开始有认知上的差异，但很快就能通过进一步的思考改变看法。
霍华德在访谈中就谈到：
投资要保持开放的心态，不应轻易排除任何标的。
我想这是对我们每一位投资者最好的忠告。
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科普：币圈知识
比特币是不是货币的未来？
比特币是不是货币的未来?
创新科技理念 今天
一、货币的起源
关于货币的起源，我认为并不复杂。
它是一个我们的祖先们在不断交换过程中发现出来的产物，是一种自发演化的结果。
而且货币的出现，一定是早于文字、早于成文法，也早于国家的。
早期人类的物物交换，就跟现在三岁孩子没有货币概念也知道交换玩具一样，相互交换满足各自需求。
但是物物交换需要满足「需求的双重巧合」，所以效率极低，交换的范围也很局限。
张三有兔子，李四有鸡，他俩都不缺肉，那就很有可能没法交换。
所以后来就需要一个中间的商品作为交易的媒介，方便大家即使不需要这个商品本身直接的消费作用，也能帮助大家来完成相互交换。
慢慢地慢慢地，那个最受欢迎、使用最多的交换媒介，就成为了人们的货币。
虽然很有可能，那个时候还没有货币这个概念和文字，但它发挥的作用一定是货币的作用。
而这个过程，不是被某个机构规定出来的，而是在人们不断交换中发现出来的。
现在还有一种观点认为，货币起源于债务，或者说货币起源于记账、借条。
比如在《香帅的北大金融学课》中，她就对这种观点很推崇。
这种观点其实是有逻辑问题的，首先是债务或者借条的记账单位是什么?
要记账必然要有单位，那个记账单位的出现，一定是在借条出现之前，人们就已经达成了共识。
说明货币出现在债务记账之前，比如「英镑」这个词，在今天是货币单位，但最早是重量单位，用来表示当时货币的重量的。
假如债务记账上出现「英镑」这个词，那说明在债务出现之前，就已经有一种以「英镑」为单位的货币了。
第二，很明显，最开始物物交换的原始社会，一手换一手，两清，谁也不欠谁的。
借条、债务肯定是后来，交换次数多了，建立了一定程度的信任才会出现。
而且，文字或者其他形式的记账、债务，要比货币的出现晚很多。
理解货币的起源，主要是可以帮助我们建立市场自发演化的观念和认识，而不是误以为货币只有法币这一种形式。
二、货币的发展
我国最早的货币是「贝币」，最早很有可能是用来装饰的，然后充当起了货币的作用。
我们今天知道，历史上，牲畜、盐、贝壳、石头，甚至是香烟等等，都曾经充当过货币的角色。
黄金白银那就更不用多介绍了，这里我们不去探究货币在物理选择上的变化，而是某种观念上的变化。
很多人可能会以为历史发展的方向，会像科技进步史一样都是向前发展，都是向着正确的方向发展的。
实际上，正如科学的发展本身并不是一路高歌，向着正确的方向前进一样，人类历史文明的发展，很多时候是走走停停、进一步退三步的。
稍微熟悉下中国历史的话，改朝换代往往伴随着民不聊生。
各个王朝崩溃的循环，大乱之后大治，好不容易过几年好日子，然后又是打仗、缺钱、搜刮民财、印钞、通胀。
古代既没有出现正确的货币理论，也没有形成稳定的货币制度，大多数时候都是利用王朝的铸币特权进行横征暴敛。
今天情况稍微好了那么一点点，毕竟是进入 21 世纪文明社会了，吃相不能那么难看。
所以今天很多国家有了相对稳定的货币制度，但也形成了稳定的通胀。
温和的通胀，就是温水煮青蛙，零割肉不疼。
向一个人抢 5万块叫抢劫，向一亿人抢劫 5 万亿，那叫量化宽松，或者叫货币政策。
窃铢者贼，窃国者侯，被窃的人还拍手叫好。
比如拜登的 1.9 万亿美元援助和刺激，领钱的人哪个不说好?
逻辑上，市场自发演化的货币肯定是最佳选择，但历史在暴力的扭曲中拐了弯。
货币发展到今天，不仅真实世界的货币被扭曲，就是人们的观念也被扭曲。
大多数人都毫不怀疑地认为，货币必须且只有国家的信用背书才行，否则那都不叫货币。不能用，而且要禁止。
可他们往往会选择性忽视津巴布韦、委内瑞拉等这些国家，但恶性通胀和温和通胀，都是通胀，本质上没有区别。
三、货币的未来
前面我们说过，历史的发展并不总是进步的，很多时候在退步。
比如货币在今天，很多人以为只有国家信用背书的法币才是货币。
但历史上无论是中国还是西方，都曾经有市场上私人发行货币并且流通的案例。
亚当·斯密在《国富论》中就有记载，英格兰和苏格兰有很多的私人银行、商业银行。
私人发行货币，最重要的是什么?
是没有了暴力为基础的国家信用，那你就需要自己有信用，自己够诚实，自己够硬核。比如黄金。
所以，货币的未来，如果是一个更好的未来的话，一定不是继续沿用今天的法币体系。
而是，回到，实际上是重回，诚实的货币体系。
就是一个没有虚假信用扩张，大家都共同信任的、不能造假的货币体系上来。
今天的法币体系，就说美元吧，美国政府本身就处于赤字状态，负债累累。
然后美国政府还要再发钱，很多人都只看到了发钱的好，却从没有想过钱从哪里来的。
重新回到一种货币也可以私人竞争的状态，但并不一定是回到金本位、银本位，或者其他金属本位的时代，也有可能是全新的形态。
比如比特币。
四、比特币是未来吗？
坦率讲，我不知道，没法下一个绝对的判断。
而且这个判断和币价无关，即便是今天的币价再涨十倍，也不能保证比特币就能够在未来担当全球货币的角色。
但仅从现有的比特币以及以太坊、莱特币等其他几千种的山寨币发展来看，比特币在很多特性上，至少是符合「诚实货币」的要求的。
比如它的耐用性、便携性、可互换性(也就是同质性)、方便检验、可分割、稀缺、不可伪造等等，黄金和法币有的特性比特币都有，黄金和法币某些不具备的特点，它也具备。
当然，不可否认，比特币本身也还存在着这样那样的技术问题。
比如出块时间的问题，比如区块大小的问题，再比如网络拥堵的问题，还有会不会出现一家独大的中心化、机构化的问题。
这些都的确是问题，但正如我们所看到的，现在市面上有几千种虚拟货币。虽然比特币是龙头老大，但老二、老三，随时都有可能上位。
在上篇文章《比特币挖矿的伦理正义性》发出后，跟邓老师有讨论。邓老师说挖矿未必是最好的办法，我的看法是：
我没有能力判断是不是最好，我在文章里的意思是，和国家制造的信用扩张造成的通货膨胀相比，挖矿难度带来的成本和对增发的谨慎，显然挖矿是合理合算的。
相较之下，挖矿比印纸更有优势。但是不是最好的，我不确定，也没做判断。
现在也有很多币是不挖矿的，如果将来发展出，既不挖矿也不超发，还能得到更多人认可的货币，我当然也会支持的。
目前来看，区块链的市场是一个自由竞争、几乎没有管制的市场。
哪个币种能够更好地解决掉今天「不诚实」的法币所带来的问题，把世界重新带回到「诚实货币」的体系中，那它就是未来的真正的比特币。
现在有很多人投身于这个领域，诞生了很多公司，也有公司已经上市，在显卡都被矿工们直接买断货的情况下，显卡芯片制造商都在布局，准备直接参与到这领域中来。
他们在用自己的钱，做出自己的判断，在用理念和技术改变着这个世界。
炒币，可以说仅仅是这个产业链的一个环节。
币价高涨，那是他们应得的回报。
抛开币价不谈，他们这种投入行为本身，就是企业家精神的一种，也理应值得肯定。
币圈的人，只要不是骗钱，用自己的钱，去探索自己的理想。无论输赢，在我看来，都比那些以高科技噱头骗补贴的人要高尚得多。
比特币是不是未来不重要，重要的是，它已经让我们看到了实现诚实货币的另外一种可能性。
未来已来，也许你还不知道罢了。
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每日新闻：
比特币价格首次突破6万美元
新华社北京3月14日电(记者袁原)在投资者持续买入和支付机构支持背景下，加密货币比特币现货价格13日首次突破6万美元。
全球加密货币交易平台CoinMarketCap网站数据显示，北京时间13日19时49分，单枚比特币价格首次突破6万美元，达到60012美元，之后持续上涨。
图为2013年4月3日在美国犹他州桑迪拍摄的比特币代币。(新华/美联)
比特币价格去年3月仅为5000美元左右，一年来涨势迅猛。
美国有线电视新闻网报道，比特币价格去年12月31日收于28987.6美元，今年1月几天内先后突破3万美元、4万美元，并在2月突破5万美元。
分析人士认为，为对冲通货膨胀和美元贬值风险，一些大企业和华尔街投资者纷纷投资比特币，带动这种加密货币价格猛涨。美国电动汽车制造商特斯拉公司2月表示，已在比特币上投资15亿美元。万事达卡公司表示，今年拟在其支付网络上支持某些数字货币。纽约梅隆银行也宣布将提供数字资产相关服务。
美国财政部长珍妮特·耶伦2月警告比特币风险。她说，比特币并非广泛使用的交易工具，当下比特币投资呈现“高投机性”，比特币在合法性和稳定性方面均存在重要隐患，投资者可能会蒙受损失。
聊聊数字货币背后的真正棋局
千呼万唤始出来，深圳试发行了1000万元的数字人民币消费红包，这也意味着数字人民币开始真正的进入到老百姓的生活之中。
不过，这新闻似乎并没有掀起太大的水花，老百姓对数字人民币似乎也没有太关注，甚至数字人民币试点的新闻传播力度最大的都是在一些比特币等数字货币的炒币群。
这是为什么?
从使用上来说，移动互联网之后，伴随着支付宝、微信等第三方支付的普及，老百姓中很多人可能多年都没碰过实体钱了，因为很久不碰实体钱，很多人连实体钱的真正叫法甚至一时间都回忆不起来，微博上有个话题，有叫纸钱的，有叫实体钱的，有叫真钱的……
没想到吧，那玩意应该叫：现金!
哈哈哈……
甚至有人抖机灵，建议国家应该发明一种实体的货币，这样可以避免转账付款不知不觉把钱花光，甚至一本正经地讨论，不能用贝壳等常见的物品，应该用金银等贵金属，如果有可能，应该发明一种纸质的，带有防伪标志的钞票……
你们城里人真会玩……
因为数字人民币的出现，并没有比现在的在线支付有太多的表面看起来的不同，所以，并没有在民众中掀起波澜。
从我们的感官上，并没有感受出来数字人民币和现在银行卡上的数字有什么不同，那么国家从2014年就成立专门的部门搞这么个数字人民币出来，究竟是为什么吗，难道真的是为了干掉支付宝?
目前市面上关于数字人民币功能的解释，主要有三个流派：
1.打击比特币等数字货币，维护法币地位
2.数字人民币替代纸钞，节省印钞成本
3.以数字人民币切实保障支付安全
这三种说法，从直观上来，似乎有那么点意思，但是经不住仔细推敲。
仔细推敲一下，这三种说法其实都很可笑，完全站不住脚。
首先来看第一种说法，打击比特币等数字货币，维护法币地位。
比特币根本就不是法币，也撼不动法币的支付地位，只要国家一纸禁令，比特币就只能是一个击鼓传花的投机品，连投资品都算不上，目前国家是不承认比特币的地位的，也就是说，在法律看来，比特币是没有价值的。
这里还有个小故事，有个国企程序员，私用机房空闲算力挖矿，挖了200多个比特币吧，由于耗电量巨大被发现，但是在判决的时候法庭犯了难，因为法律不承认比特币的价值，那么这200多个在市场上价值千万级别的比特币在法律上一钱不值，没法宣判，最终是按照他浪费的电力的价格折算来量刑的。
所以，用数字人民币打击比特币这种说法，是臆想，是数字货币那帮炒客在给自己的行业蹭热度。
再来看第二种说法，节省印钞成本。
提出这种说法的人呢，基本是对经济学和金融学一点也不懂了，在目前中国的整个社会支付体系中，货币的本质还是一个支付额度，纸币只是为了起到更好的流通作用，而央行增发这事，其实不需要真的印出那么多钱，各种金融工具都可以起到这个作用。
最后来看保障支付安全这个说法。
这种说法主要是为了防止洗钱嘛，目前国家对存取款政策，相当严格，提出这种说法的人，可能是不太经常接触百万级以上的打款和取款，比如公打私，现在5万以上就要被查看了，大额取款更是要提前预约。
而对于所谓的支付安全，支付宝和微信等第三方支付体系已经做到极致了，支付宝甚至打出了出问题就敢赔的口号，你想想，支付安全真的有那么严峻吗，值得央行搞出个数字货币来应对?
做了一通否定题，搞了一系列排除法，这也不是，那也不是，那么，这个数字人民币，费这么大劲，到底是为了什么呢?
我有四个字的答案，我说说，你想想：
跨境支付!
做国际贸易的读者可能首先就会提出质疑了：目前跨境支付体系不是非常成熟了吗，数字人民币有必要重复造轮子吗?
那么，我们首先看看目前的跨境支付体系是怎么样的。
目前的跨境支付体系起源于二战后，各个国家铆足了劲利用和平环境发展经济，而各个国家之间的跨国贸易成为拉动内需瓶颈之后的最好选择，但是各个国家的货币各不相同，货币不同，每次贸易都要换算，而相互之间的汇率不统一，结算成了阻碍各国之间贸易的根本问题。
而且，各个国家的银行系统相互独立，相互之间不打通，在跨境支付的过程中就成为了巨大的阻隔，你总不能每次交易都袋扛着本国货币去结算吧?
需求催生供给，到19世纪70年代，美国、加拿大、欧洲等15个国家的239家银行，在布鲁塞尔搭建总部，搞了一个国际资金清算系统，也被称为：SWIFT。
它是为了解决各国金融通信不能适应国际间支付清算业务量的快速增长而设立的非盈利性组织，负责设计、建立和管理SWIFT国际网络，以便在该组织成员间进行国际金融信息的传输和确定路由。从1974年开始设计计算机网络系统，至1977年夏，完成了环球同业金融电信网络(SWIFT网络)系统的各项建设和开发工作，并正式投入运营。
该组织创立之后，其成员银行数量逐年迅速增加。从1987年开始，非银行的金融机构，包括经纪人、投资公司、证券公司和证券交易所等，开始使用 SWIFT。该网络已遍布全球206个国家和地区的8000多家金融机构，提供金融行业安全报文传输服务与相关接口软件，支援80多个国家和地区的实时支付清算系统。
1980年SWIFT联接到香港。
我国的中国银行于1983年加入SWIFT，是SWIFT组织的第1034家成员行，并于1985年5月正式开通使用，成为我国与国际金融标准接轨的重要里程碑。之后，我国的各国有商业银行及上海和深圳的证券交易所，也先后加入SWIFT。
进入90年代后，除国有商业银行外，中国所有可以办理国际银行业务的外资和侨资银行以及地方性银行纷纷加入SWIFT。SWIFT的使用也从总行逐步扩展到分行。1995年，SWIFT在北京电报大楼和上海长话大楼设立了SWIFT访问点SAP(SWIFT Access Point)，它们分别与新加坡和香港的SWIFT区域处理中心主节点连接，为用户提供自动路由选择。
为更好地为亚太地区用户服务，SWIFT于1994 年在香港设立了除美国和荷兰之外的第三个支持中心，这样，中国用户就可得到SWIFT支持中心讲中文的员工的技术服务。SWIFT还在全球17个地点设有办事处，其2000名的专业人员来自55个国家，其中北京办事处于1999年成立。
目前，SWFIT是全球最主要的国际清算系统，在这个系统中，话语权最强的是谁呢?
美国!
为什么呢?
因为美国把控了中东石油交易结算的关键关节，美国靠着自己强有力的全球“影响力”，要求全球石油交易的时候，只能接受美元，那么各个国家发展工业都需要石油，美元就成为了紧俏货，怎么得到美元呢?你得用本国货币换，怎么换呢?你就必须得用SWFIT。
当然，也有一些国家从俄罗斯、委内瑞拉等国买石油，那么可以绕过这个系统，但是国际贸易过程中在交易环节有超过70%的比例都是使用美元结算，你看，还是绕不开，而且各个国家为了方便交易，都习惯了使用这个系统进行结算，就和微信一样，大家都用，你不用，那么你就没办法和大家及时沟通，你当然可以打电话，但是不方便不是吗?
所以，SWFIT逐步成为了跨境支付的标配。
你离开这个系统，那就相当于自绝于世界贸易体系了。
美国凭借着对这套系统的把控，开始干预一些国家的经济和贸易，比如2012年，美国要制裁伊朗，直接把伊朗四大主体银行踢出了SWFIT系统，结果就导致伊朗被世界给隔离了。
外商的资金进不去伊朗，伊朗的本国货币里亚尔也出不来，近年来伊朗本国货币里亚尔兑换美元几乎一天一个价，以肉眼可见的速度在跳水，伊朗也由此经历了经济衰退、就业率降低、物价暴涨等经济问题。
SWFIT，可以说已经成为了美国在全球贸易领域的杀手锏。
美国能对伊朗下手，那么会不会对中国这么下手呢，不好说。
那么我们可以重新建立一套支付体系，绕开美国吗?
不太现实。
主要问题有两个：一是难度大，美国建立这套支付体系耗费巨大，而且当时天时地利人和，现在再搞一套，几乎不可能;二是容易被排挤，枪打出头鸟，美国还有其他几大流氓都盯着你呢，你敢出头，必然灭你。
那么，该怎么办呢?
去中心化!
搞一套去中心化的数字法币作为支付的依据，原来的那套SWFIT就像是一个服务器系统，其他所有国家想要进行交易，都得进入到这个服务器，然后才能交换数据，现在呢，中国搞一个数字人民币，就相当于搞了一个优盘，我不联网，只插在离线电脑上也可以实现点对点的数据传输了，这样就可以脱离开对服务器的依赖。
这简直就是神来之笔，即使美国把服务器断电了，咱们俩找个离线的电脑也能完成数据交换，只要这套东西搞完了，那么以后像伊朗这种被SWFIT伤害过的国家，以及菲律宾等害怕SWFIT的国家，都可以通过自己国家的数字货币来和其他国家相互连通。
而中国的数字人民币，可以通过一带一路、海上丝绸之路进行广泛传播，不是很多人在质疑我们为啥每年给这些国家贷款又免除债务吗，你试想一下，以后这些事都通过数字人民币来进行，将会带动多大的影响力，数字人民币将会慢慢成为这些沿线国家的支付通用货币，慢慢取代美元在全球的国际影响力。
数字人民币的诞生，为这些国家绕过SWFIT这个流氓，而建立一个安全可靠的国际支付环境做了良好的铺垫和试点。
中国，已经开始尝试在新的国际经济新秩序中贡献自己的力量，这一次，中国不仅是倡导者，甚至可以说是布局者。
这是中国发展必然经历的过程，永远在美元支付的屋檐下是无法成长为大树的，想要冲破阻碍，那么必然要来一次离经叛道的反抗，不成功也得成功。
把眼光放长远，如果仅仅从国内看数字人民币，那么数字人民币的作用必然是被高估了，但是你如果用国际视野来看待数字人民币，那么数字人民币的作用肯定是被远远低估的。
期待着中国在新的世界经济新秩序中的表现，期待数字人民币大显神威。
本人多年炒币经验，每日会免费给大家分析币圈主流币最新走势行情和布局策略。
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